Prestations pour l’univers des particuliers
DOMAINE JURIDIQUE
L’ingénierie patrimoniale utilise les différentes solutions offertes par le Code Civil
pour améliorer :
• la protection du conjoint survivant,
• les situations de vie commune,
• la transmission du patrimoine par
les donations.
La mise en place d’une bonne solution
juridique peut améliorer la situation
future, sans perte de contrôle et sans
se démunir de son vivant.
DOMAINE FISCAL
La loi de finances change tous les ans et oblige donc à un examen appliqué du
nouveau contexte.
Quelques exemples de prestations possibles :
• l’optimisation fiscale dans le cadre de
l’achat d’un bien immobilier,
• la baisse de son imposition par une solution
financière,
• le choix des bonnes options pour le
patrimoine financier,
• l’optimisation du crédit d’impôt,
• la recherche d’une possibilité de dégrèvement.
De toute manière, une décision fiscale
doit toujours s’intégrer dans la stratégie
patrimoniale.
DOMAINE FINANCIER
La gestion financière du patrimoine peut se faire au travers de très nombreux
«véhicules» d’investissements répartis
en quatre familles :
• les placements à court terme,
• l’assurance vie et les contrats de capitalisation,
• les titres en Comptes Ordinaires ou PEA,
• la prévoyance – protection.
L’actualité démontre, assez bien, comment
les professionnels du domaine financier
savent faire preuve d’imagination.
Et ce jusque aux pires excès !
Voilà donc une bonne occasion de profiter
de l’expertise d’un Conseil Indépendant
pour y voir clair dans le maquis des offres.
NÉGOCIATIONS
L’aide au montage et surtout à la négociation avec les banques pour vos projets immobiliers patrimoniaux.
