PARTICULIERS

Prestations pour l’univers des particuliers

DOMAINE JURIDIQUE

L’ingénierie patrimoniale utilise les différentes solutions offertes par le Code Civil pour améliorer :

• la protection du conjoint survivant,

• les situations de vie commune,

• la transmission du patrimoine par les donations.

La mise en place d’une bonne solution juridique peut améliorer la situation future, sans perte de contrôle et sans se démunir de son vivant.

DOMAINE FISCAL

La loi de finances change tous les ans et oblige donc à un examen appliqué du nouveau contexte. Quelques exemples de prestations possibles :

• l’optimisation fiscale dans le cadre de l’achat d’un bien immobilier,

• la baisse de son imposition par une solution financière,

• le choix des bonnes options pour le patrimoine financier,

• l’optimisation du crédit d’impôt,

• la recherche d’une possibilité de dégrèvement.

De toute manière, une décision fiscale doit toujours s’intégrer dans la stratégie patrimoniale.

DOMAINE FINANCIER

La gestion financière du patrimoine peut se faire au travers de très nombreux «véhicules» d’investissements répartis en quatre familles :

• les placements à court terme,

• l’assurance vie et les contrats de capitalisation,

• les titres en Comptes Ordinaires ou PEA,

• la prévoyance – protection.

L’actualité démontre, assez bien, comment les professionnels du domaine financier savent faire preuve d’imagination. Et ce jusque aux pires excès !

Voilà donc une bonne occasion de profiter de l’expertise d’un Conseil Indépendant pour y voir clair dans le maquis des offres.

NÉGOCIATIONS

L’aide au montage et surtout à la négociation avec les banques pour vos projets immobiliers patrimoniaux.

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